الميزانية المخططة ◫
٠٫٠٠ريال سعودي · الشهر المحددجارٍ تجهيز تجربة العرض...
توجد ميزانيات أو مصروفات محفوظة في هذا المتصفح من النسخة السابقة.
AL MESHAL FINANCE · INTERACTIVE DEMO
من حركة اليوم إلى قرار الغد.
تجربة تفاعلية لبوابة المشعل المالية: الميزانية، الفواتير، الموردون، الالتزامات والسيولة. الأسماء والمبالغ المعروضة أمثلة افتراضية بالكامل، وكل تعديل تحفظه في متصفحك فقط.
كيف تستعرض النظام؟ ٤ خطوات سريعة
نظرة مالية
الميزانية الشهرية
حركة المصروفات، من الخطة إلى الرصيد المتبقي.
المصروف حتى الآن ↗
٠٫٠٠٠ عملية مسجلةالمتبقي من الميزانية ◉
٠٫٠٠متاح للصرفنسبة الاستخدام ◴
٠٪
من الميزانية المخططةخطة الميزانية المرنة
اعتماد البادجيت
اختر عدد الأشهر، ويمكنك تعديل أي بند أو إلغاء الخطة في أي وقت.
فرق الميزانية المخططة ◫
٠٫٠٠ريال سعودي · الثاني − الأولفرق المصروفات ↗
٠٫٠٠مقارنة بالشهر الأولفرق المتبقي ◉
٠٫٠٠ريال سعودي · الثاني − الأولفرق الاستخدام ◴
٠٪نقطة مئوية · الثاني − الأولالتوزيع
بنود الميزانية
المخطط والمصروف والمتبقي لكل بند
البندالمخططالمصروفالمتبقيالاستخدام
حركة الشهر
وتيرة الصرف
المصروف التراكمي مقارنة بالخطة اليومية
المصروف الفعلي وتيرة الميزانية
الخط المرجعي يوزّع الميزانية بالتساوي على أيام الشهر.
السجل اليومي
المصروفات المسجلة
أضف كل عملية لتتحدث المؤشرات فورًا
| التاريخ | البند | البيان | المبلغ |
|---|
تفصيل البنود
أين تغير الصرف؟
المخطط والمصروف في كل شهر، والفرق في المصروفات
| البند | الشهر الأول | الشهر الثاني | فرق المصروف |
|---|---|---|---|
| إجمالي الشهر |
توزيع الإنفاق
المصروف حسب البند
مقارنة مرئية بين الشهرين
تحصيل العملاء والفواتير
أضف فواتير متعددة لكل عميل، وحدد تاريخ التحصيل، وسجّل ما وصل فعليًا إلى البنك.
متابعة العملاء
مستحقات العملاء والتحصيل
إجمالي كل عميل أولًا، ثم فواتيره ومواعيدها وحركات التحصيل.
لنا لدى العملاء0.00
متأخر عن الموعد0.00
متوقع خلال 30 يومًا0.00
محصّل في الشهر المعروض0.00
الموقف حسب العميل
لنا عند كل عميل كام؟
الإجمالي يجمع كل فواتير العميل، والمواعيد أدناه تخص الرصيد غير المحصّل. اضغط تفاصيل الفواتير للاطلاع على كل حركة.
سجل الفواتير
تفاصيل الفواتير والتحصيل
المتأخر يظهر بالأحمر ولا يُفترض دخوله للبنك حتى تؤكد موعدًا جديدًا. كل فاتورة تُحتسب مرة واحدة في مركز السيولة، وعند تسجيل تحصيل فعلي يُضاف إلى الحساب المحدد.
تقرير موقف العملاء والتحصيل
جاهز للطباعة أو الحفظ PDF أو التنزيل بصيغة Outlook HTMLجهة السداد
إجمالي كل جهة ومواعيدها
ملخص الجهة يجمع استحقاقاتها مع بقاء كل دفعة وتاريخها مستقلين. فواتير الموردين التشغيلية في صفحة الموردين.
سجل الاستحقاقات
كل التزام على حدة
اختر الشهر والجهة والحالة لمعرفة ما سُدد وما تبقى وتاريخ كل التزام.
01 / هذا الشهر
من رصيد البداية إلى موقف اليوم
02 / باقي هذا الشهر
—التوقع النقدي للشهر
مواعيد هذا الشهر
المدفوعات المطلوبة
قرار الإدارة من واقع البيانات
قراءة السيولة اليوم
رصيد البنك محسوب من رصيد البداية والحركات المسجلة. راجع الفرق فقط عند وجود حركة لم تُسجل أو لم يُحدد حسابها.
03 / ما بعد موقف الشهر
الـ١٣ أسبوعًا القادمة، أسبوعًا بأسبوع
كل أسبوع يبدأ بالمتاح من نهاية الأسبوع السابق. نضيف التحصيل عالي الثقة ونخصم باقي التشغيل والموردين والالتزامات؛ النتيجة بعد المبالغ المحجوزة.
تفاصيل الحسابات والحركات والجداول الحسابية
من رصيد اليوم إلى توقع الـ١٣ أسبوعًا
السيولة اتحسبت إزاي؟
البادجيت يغيّر التوقع فقط؛ الرصيد الفعلي ينقص عند الدفع. فواتير الموردين ضمن التشغيل تلقائيًا، ولا تدخل مرة ثانية في البادجيت اليدوي.
عرض تفاصيل المبالغ ومواعيدها
توقع محفوظ · واقع قابل للمراجعة
دقة التوقع يومًا بيوم
يُحفظ توقع الغد عند فتح اللوحة أو حفظ حركة اليوم. صباح اليوم التالي نقارنه بالرصيد المحسوب من البداية والحركات المسجلة؛ الحجز خارج رصيد البنك.
| اليوم | التوقع من اليوم السابق | رصيد محسوب من الحركات | الفرق | سبب الفرق / جودة البيانات |
|---|
التوقع يتجدد حتى آخر حفظ في اليوم السابق ثم يثبت. تُحسب المقارنة من الحركات المسجلة؛ إذا فاتتك حركة، صححها من مصدرها. لا يلزم إدخال كشف بنك يومي.
تفاصيل الرصيد
الحسابات المسجلة
رصيد البداية المسجل يظل أساس الحساب. عدّله فقط لو كان الرقم نفسه خطأ أو أضفت حسابًا جديدًا.
إجراء مطلوب
التنبيهات الإدارية
مرتبة حسب أثرها على التحصيل والسداد.
الأموال المخصصة
مبالغ محجوزة وشيكات معلقة
تقلل المتاح حتى تاريخ الإفراج ولا تخصم من رصيد البنك مرتين.
يعني إيه ١٣ أسبوع؟
نقسم الـ٩١ يومًا القادمة إلى ١٣ صفًا، كل صف ٧ أيام. نبدأ برصيد البنوك اليوم، نضيف الفواتير المتوقع تحصيلها، ونخصم المتبقي من ميزانية التشغيل والالتزامات القادمة. المصروف الفعلي خُصم من البنك بالفعل؛ لذلك لا يُخصم مرة ثانية. «المتبقي المتوقع» يحسب التحصيل عالي الثقة فقط ويخصم المبالغ المحجوزة. لمعرفة مبلغ تقدر تدفعه، استخدم «هل أقدر أدفع؟»؛ لأنه يراجع حد التشغيل وكل الأسابيع القادمة.
توقع متحرك
١٣ أسبوعًا + الأشهر القادمة
المتوقع يحسب الفواتير غير المتأخرة فقط. يخصم المتبقي من ميزانيات الشهور القادمة موزعًا على الأيام، ومعه الالتزامات المسجلة.
رصيد بداية التوقع · —رصيد الحسابات الحالي قبل تحصيل أو مصروفات التوقع
المتاح الآن بعد الحجز—المحجوز 0.00 ر.س
كل صف أسبوعي يعرض الرصيد في نهاية الأسبوع: رصيد البداية + التحصيل المتوقع − تشغيل الميزانية − الالتزامات. المتبقي المتوقع يحتسب التحصيل عالي الثقة فقط ويخصم الحجز.
الأساسي المتبقي المتوقع حد التشغيل
| الفترة | تحصيل متوقع | تشغيل من الميزانية | التزامات أخرى | الرصيد الأساسي | المتبقي المتوقع |
|---|
قرار السداد
هل أقدر أدفع؟
اختبر دفعة افتراضية مع الحفاظ على حد التشغيل طوال الفترة.
أثر التعديلات
سجل الإجراءات
يُظهر نوع التغيير وتوقيته؛ الدخول المشترك لا يميز اسم الموظف.
حركة الشهر والتحصيلات والمدفوعات الأخرى
الحركات النقدية المسجلة
هذه الحركات مرتبطة بأرصدة الحسابات الفعلية.
حركة الشهر المستخدمة في التقرير
تبدأ من رصيد بداية التشغيل المحفوظ في الحسابات، ثم تُضاف التحصيلات وتُخصم المصروفات الفعلية. لا تحتاج تسجيل الرصيد مرة ثانية.
رصيد بداية الشهر للتقرير
0.00من الرصيد الافتتاحي المحفوظالتحصيل الفعلي في الشهر
0.00مبالغ وصلت بالفعلالنقد الخارج في الشهر
0.00مصروفات الميزانية + مدفوعات أخرىرصيد الشهر للتقرير
0.00بداية الشهر + التحصيل − الخارجالمسجل فعليًا
التحصيلات والمدفوعات الأخرى
مصروفات الميزانية محسوبة تلقائيًا في النقد الخارج
| التاريخ | النوع | العميل / الجهة | المبلغ |
|---|
توقع السيولة لهذا الشهر
المواعيد والتحصيلات والالتزامات
الالتزامات غير المسددة تظهر هنا ومركز السيولة. المتأخر في التحصيل لا يدخل توقع النقد القادم.
تحصيلات قادمة
فات موعد تحصيلها
مدفوعات والتزامات متوقعة
رصيد الشهر بعد المسجل
تقرير السيولة للإدارة · Outlook HTML وPDF وCSV
مسودة جاهزة
إيميل السيولة والتوقع النقدي
تقرير حالة السيولة
جاهز للطباعة أو الحفظ PDFAL MESHAL · FINANCING LAB
قبل توقيع القرض، اعرف أثره على كل يوم.
ابنِ جدول السداد، ثم شاهِد القرض افتراضيًا فوق رصيد البنوك والتحصيل والتشغيل والالتزامات المسجلة.
محاكاة فقط لا تغيّر السيولة الفعلية
01 / شروط التمويل
بيانات القرض
غيّر أي رقم لتتحدث الدراسة فورًا. المبلغ والمدة والنسبة السنوية مطلوبة.
ابدأ من شروط القرض
أدخل المبلغ والمدة والفائدة السنوية حتى يظهر جدول السداد وأثره على السيولة.
02 / أين سيذهب المبلغ؟
خطة صرف القرض
سجّل كل دفعة للأصل أو المورد وتاريخها. الصرف الجديد يُخصم من السيولة؛ اربط الالتزام المسجل بالفعل كي لا يُخصم مرتين.
خطة الدراسة هنا افتراضية على هذا الجهاز؛ لا تضيف مصروفًا أو التزامًا فعليًا إلى دفاتر الشركة.
03 / ماذا لو تغيرت الظروف؟
اختبار الضغط
غيّر الافتراضات لرؤية اليوم الذي ينخفض فيه الرصيد تحت حد التشغيل، والمبلغ المطلوب لتغطية أكبر فجوة.
هذا اختبار افتراضي مستقل؛ لا يغير شروط العرض المدخل. تأخر التحصيل المحقق فقط يدخل السيناريو الأساسي، والاختبار يؤخر التحصيل عالي الثقة المسجل.
04 / قراءة الإدارة المالية
١٣ أسبوعًا + ١٢ شهرًا من اليومهل تدعم السيولة هذا القرار؟
نقطة القرار
خريطة الأشهر وفجوة السداد
أضعف يوم في كل شهر بعد دخول صافي القرض وصرفه وخدمة الدين. «سيولة الشركة» تستبعد رصيد القرض الذي لم يُصرف بعد.
| الشهر | استخدام القرض | خدمة الدين | أضعف رصيد فعلي | التاريخ | الفارق عن حد التشغيل | أضعف سيولة للشركة دون الجزء غير المصروف | تحت الضغط |
|---|
05 / عروض التمويل
قارن عروض البنوك
احفظ حتى ثلاثة عروض افتراضية للمقارنة بنفس السيولة وخطة الاستخدام. غيّر الشروط أعلاه ثم احفظ العرض التالي.
توقّع السيولة
الـ١٣ أسبوعًا القادمة
أضعف رصيد خلال كل أسبوع بعد صرف القرض وسداده، مع المحافظة على حد التشغيل.
| الأسبوع | نهاية الفترة | بدون القرض عند النهاية | أضعف متاح خلال الأسبوع (وتاريخه) | الفارق عن حد التشغيل |
|---|
04 / عبء التمويل
كل سنة من عمر القرض
الأقساط والفوائد والرسوم السنوية؛ خصم رسوم الصرف ظاهر أعلاه ويُحتسب مرة واحدة.
| السنة | المدفوع | الفوائد | الرسوم السنوية | الرصيد بنهايتها |
|---|
عرض جدول السداد بالكامل جميع التواريخ والأقساط والفوائد والرسوم السنوية
| التاريخ | نوع الاستحقاق | الرصيد أول الفترة | الفائدة | أصل مسدد | القسط | رسوم سنوية | إجمالي الخارج | الرصيد المتبقي |
|---|
دراسة قابلة للمشاركةنزّل ملخص المدير مع الجدول الكامل؛ البيانات الحالية تُقرأ وقت إعداد التقرير.
AL MESHAL · FLEET DECISION
هل شراء الأسطول الآن يحافظ على سيولة الشركة؟
قارن الشراء النقدي، وتقسيط المورد، والتمويل البنكي على نفس الأصول ونفس أرصدة البنوك والتحصيل والتشغيل والالتزامات المسجلة.
دراسة قرار افتراضية لا تُغيّر أي حركة مالية
01 / صفقة الشراء
الأصول وتاريخ الدفع
أدخل سعر العرض الفعلي؛ الأرقام التوضيحية في الحقول ليست أسعار الشركة.
04 / ضبط المحاكاة
دفعات شراء سُجلت من قبل
حدد فقط التزامات هذه الصفقة. تُستبدل في المقارنة ولا تُخصم مرتين؛ السجلات الفعلية تظل كما هي.
لو أدخلت شراء الأصل ضمن ميزانية التشغيل أيضًا، راجع الميزانية قبل اتخاذ القرار حتى لا يتكرر احتسابه.
05 / اختبار الظروف الصعبة
لو التحصيل اتأخر؟
ابدأ بعرض شراء أصل
أدخل السعر والتاريخ لتظهر مقارنة السيولة والقرار.
توقيت الخطر
حركة السيولة في كل شهر
أضعف يوم في الشهر بعد دفع الصفقة، والتحصيل المؤكد، والتشغيل والالتزامات القائمة. اختر طريقة الدفع للمراجعة.
| الشهر | المدفوع في صفقة الشراء | الرصيد آخر الشهر | أضعف يوم | الرصيد في أضعف يوم | الفارق عن حد التشغيل | أضعف رصيد تحت الضغط |
|---|
جدول دفعات الخيارات الثلاثة مواعيد الشراء والأقساط والتحويل البنكي
مذكرة المدير وقرار الشراءتقرير Outlook HTML يتضمن المدخلات والافتراضات والمقارنة والتفسير والتواريخ.
الموردون · المصروف التشغيلي
كل فاتورة في شهر سدادها.
فاتورة المورد ترفع بادجيت الموردين تلقائيًا في شهر السداد. عند الدفع تظهر كمصروف فعلي ويُخصم البنك مرة واحدة. اجعل ميزانيات التشغيل اليدوية الأخرى خاصة بما عدا فواتير الموردين حتى لا تتكرر الخطة.
خطة السداد
الأشهر الستة من الشهر المختار
شركة واحدة · أنشطة مستقلة
موقف كل مورد
تُجمع الأنشطة تحت اسم الشركة، ويظل شرط السداد وموعد كل فاتورة مستقلًا.
متابعة الفواتير
المستحقات ومواعيدها
تقرير الموردين للمديراستحقاقات الشهر، المتأخر، أرصدة الموردين، والدفعات الفعلية. جاهز بصيغة Outlook HTML أو CSV.
بيانات تقرير مصاريف اليوم
تظهر في التقرير المطبوع. اترك الحقل فارغًا إن لم يكن معلومًا.
نسخة Outlook المنسقة
افتح ملف HTML وانسخ التقرير المنسق إلى رسالة Outlook، يوميًا أو شهريًا.